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Le client, une institution financière de premier plan opérant dans plusieurs juridictions, était aux prises avec d'importants défis pour comprendre sa clientèle diversifiée. Ce manque de clarté a entraîné des inefficacités dans leurs processus Know Your Customer (KYC) et Enhanced Due Diligence (EDD). En conséquence, la banque était confrontée à des risques importants liés à la conformité fiscale, aux obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et à des expositions réglementaires plus larges. Ces problèmes ont été aggravés par des exigences réglementaires complexes qui ont considérablement entravé l'agilité de la banque et sa capacité à saisir de nouvelles opportunités de marché. En réponse, la banque a recherché une solution technologique avancée capable de rationaliser ses opérations dans différentes juridictions, d'améliorer sa capacité à opérationnaliser l'apprentissage automatique et l'IA, de faire respecter rigoureusement les politiques et d'améliorer considérablement les processus décisionnels.
Au cours d'une période d'analyse intensive de 16 semaines couvrant plus de 10 départements, Farpoint a procédé à une évaluation approfondie des systèmes de données, des architectures et des flux de travail opérationnels de la banque. Grâce à des entretiens approfondis avec les parties prenantes et à une analyse avancée des données multimodales, nous avons identifié 28 défis opérationnels critiques qui entravaient l'efficacité et la conformité des opérations KYC, EDD et interjuridictionnelles de la banque. En tirant parti de la matrice de priorisation de l'IA Farpoint, ces défis ont été regroupés en quatre initiatives stratégiques axées sur l'IA, chacune soutenue par un modèle financier détaillé pour projeter le retour sur l'IA (ROAI).
Notre approche ne se limitait pas à identifier des solutions technologiques ; elle impliquait une analyse approfondie des processus internes et de la dynamique culturelle de la banque, afin de découvrir des informations précieuses sur les perceptions des employés et les inefficacités systémiques. Cette recherche complète a jeté les bases d'une solide stratégie d'intégration de l'IA, qui a utilisé un cadre à trois horizons pour concevoir des systèmes d'IA évolutifs et interopérables. Ces systèmes ont été conçus non seulement pour résoudre les problèmes opérationnels immédiats, mais également pour préparer le terrain pour les futures avancées technologiques et les expansions du marché.
Processus KYC et EDD améliorés par l'IA : utilisation d'algorithmes d'apprentissage automatique pour rationaliser et améliorer la précision des processus de vérification des clients, en s'intégrant parfaitement aux infrastructures existantes et en améliorant de manière significative le profilage des risques dans toutes les juridictions.
Automatisation de la conformité réglementaire :
Mise en œuvre d'outils d'IA pour automatiser et maintenir la conformité aux exigences réglementaires dynamiques à l'aide de capacités de traitement du langage naturel en temps réel, garantissant ainsi un respect constant des normes de conformité mondiales.
Plateforme d'intégration des données :
Développement d'une plateforme de données centralisée qui consolide et gère les données clients provenant de différentes sources, améliorant ainsi les capacités de prise de décision et la transparence opérationnelle.
Systèmes d'aide à la décision :
Introduction d'outils sophistiqués d'aide à la décision qui utilisent l'analyse prédictive pour fournir des informations stratégiques, aidant à prendre des décisions rapides et éclairées afin d'atténuer les risques et de saisir efficacement de nouvelles opportunités.
Cette refonte stratégique a permis à l'équipe de direction d'acquérir une compréhension détaillée du potentiel de transformation de l'IA, offrant ainsi un plan d'excellence opérationnelle, mais également une position proactive face aux futurs changements du secteur. Ces initiatives visent collectivement à révolutionner les opérations de la banque en intégrant des technologies d'IA de pointe, améliorant ainsi l'efficacité opérationnelle, réduisant les risques de conformité et permettant une croissance stratégique dans le secteur concurrentiel des services financiers.
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